Време читања:9 минута |Аутор:ИУПСЕНИ Теам

1. И. Е-пошта која је променила банковни рачун
2. ИИ. Теретни лист који изгледа стварно, а није
3. ИИИ. Шпедитер који је преузео терет и затворио канцеларију
4. ИВ. Када један терет плати две банке
5. В. Контејнер је стигао. Унутрашњи терет није био ваш.
6. ВИ. Седам правила за заштиту плаћања у транзиту

Канадски увозник ПВЦ зидних панела је све урадио како треба. Фабрички верификовано. Узорци одобрени. Уговор потписан. Депозит од 30 одсто пребачен на рачун компаније добављача. Производња завршена по плану. Дан пре него што је доспео износ од 70 процената, са уобичајене адресе добављача стигао је е-маил са прилогом: ревидирана фактура са новим банковним детаљима, објашњено као рутинско ажурирање рачуна. Купац је пребацио 52.000 УСД на нови рачун. Новац је нестао. Е-маил није дошао од добављача. Дошао је од преваранта који је недељама читао е-пошту добављача, чекајући тачан тренутак за плаћање.

Педесет-две хиљаде долара. Један емаил.

Ово је други од два чланка о преварама у увозу ПВЦ грађевинског материјала. Прва покривена -страна страна добављача ризикује-крађу идентитета, узорке мамаца-и-замена, лажне сертификате и трговачку компанију која одговара називу фабрике. Овај члан покрива шта се дешава након што је добављач верификован: пресретање плаћања, фалсификовање отпремних докумената, шпедитер који преузима терет и нестаје, и шеме финансирања складишта које продају исту робу двама купцима. Претпоставља се да је добављач оригиналан. Претња долази изван трансакције-или од правог добављача који пронађе начин да извуче вредност из уговора након потписивања услова. За правни оквир који регулише ко поседује која документа и када,услови плаћања и водич за товарни листпружа пуну структуру.

Случај канадског увозника није хипотетички. То је најчешћа превара у плаћању у међународној трговини и има име: компромис пословне е-поште или БЕЦ. Преварант добија приступ систему е-поште једне стране-обично добављача, јер мање фабрике имају слабију безбедност е-поште од великих увозника-и пасивно чита преписку недељама, учећи ритмове договора. Када је плаћање неминовно, преварант шаље инструкцију са компромитованог налога или са сличне адресе која се разликује за један знак, упућујући купца да пошаље средства на рачун који преварант контролише.

Е-пошта изгледа аутентично јер долази са аутентичног налога. Тајминг је прави јер је преварант читао преписку. Захтев је вероватан јер је преварант научио језик који користи добављач. Једино што није у реду је број банковног рачуна, а купац који самостално не верификује промену банковних података према претходно потврђеном каналу нема одбрану од тога.

Варијанта овог напада циља на страну купца. Преварант компромитује е-пошту купца и шаље добављачу лажни налог за куповину са измењеним детаљима примаоца. Добављач шаље у складиште преваранта. Купац открива преусмјеравање када оригинална поруџбина не стигне. Обе варијанте користе исту рањивост: један компромитовани налог е-поште за који ниједна страна не зна да је проваљен.

Теретница је документ о власништву. Држите оригинал и имате право да преузмете терет. Исковајте га убедљиво и можете продати терет који не постоји-или продати исти терет двојици купаца одједном.

Нигеријски увозник ПВЦ плафонских панела добио је скенирану копију товарног листа од добављача на којој се види број контејнера, назив пловила, датум пловидбе и поље примаоца које одговара његовој компанији. Он је пребацио 70 посто биланса. Брод је постојао. Датум пловидбе је био прави. Број контејнера, када се провери са системом за праћење превозника, припада другој пошиљци-контејнеру керамичких плочица за Ротердам, а не ПВЦ плочама за плафон за Лагос. Теретница је била фалсификат изграђен на правом шаблону, са правом посудом и правим датумом, и једним критичним пољем измењеним. Добављач никада није утоварио робу. Добављач је учитао причу у ПДФ.

Верификација товарног листа захтева директан контакт са превозником-а не са шпедитером, не са добављачем, већ са линијом за отпрему која је наведена на документу. Сваки велики превозник одржава систем за праћење контејнера доступан по броју контејнера. Број контејнера који се не појављује у систему превозника, или који се појављује, али показује другачије порекло, одредиште или робу, је товарни лист који не треба да се плати. Провера траје пет минута. Неуспех да се то изврши кошта контејнер.

Суптилнија варијанта укључује прави товарни лист који добављач одбија да објави. Роба је утоварена, брод плови, копија Б/Л стиже, купац плаћа остатак-а добављач не шаље оригинал. Разлог је обично спор који добављач није открио: неплаћени под-добављач, лучка накнада коју добављач оспорава или тактика извлачења додатног плаћања коју уговор не предвиђа. Купац је платио робу коју не може потраживати. Добављач држи насловни документ као полугу.

Заштита је структурална: користите акредитив који захтева оригинални товарни лист као презентовани документ или усмјерите плаћање кроз структуру у којој су издавање Б/Л и ослобађање плаћања истовремено, а не узастопно. Водич за услове плаћања повезан изнад покрива оба механизма.

Шпедитер је посредник између добављача, превозника и купца. Шпедитер који је компетентан и поштен чини међународну логистику невидљивом. Шпедитер који није ни једно ни друго може уништити пошиљку.

Амерички увозник СПЦ подова договорио је ФОБ пошиљку преко шпедитера који је препоручио познаник у индустрији. Шпедитер је навео конкурентну цену, преузео контејнер из фабрике и обезбедио копију товарног листа. Купац је платио остатак од 70 одсто. Пловило је пловило. Када је купац контактирао шпедитера за оригинални Б/Л, број телефона је прекинут и канцеларија-виртуелна адреса у Шенжену-никада физички није постојала. Контејнер је био преусмерен у претоварној луци. Терет је продат трећем лицу. Купац није имао регрес јер шпедитер није било предузеће у било ком значајном смислу.

Шпедитера треба верификовати са истом ригорозношћу као и добављача. Проверите њихову пословну дозволу. Проверите њихову физичку канцеларију-виртуелна адреса која се појављује на двадесет других регистрација предузећа је образац, а не случајност. Затражите препоруке од увозника који су их користили за најмање три пошиљке. Потврдите да су регистровани код релевантног удружења шпедитера или регулаторног тела у својој земљи. Шпедитер који не може да пружи физичку адресу и проверљиве референце је шпедитер чији терет не би требало да поверите својим новцем.

Паралелни ризик је шпедитер који је легитиман, али неспособан-онај који консолидује терет без одговарајуће документације, пропусти рок за подношење царинске пријаве или изгуби оригинални товарни лист у сопственој канцеларији. Финансијска штета је мања, али је оперативни поремећај реалан. Иста провера којом се проверавају преваре такође открива и немар, јер шпедитер са искуством и физичком канцеларијом има шта да изгуби.

Превара са складишним признаницама{0}}која се понекад назива двоструко финансирање-је мање уобичајена од пресретања плаћања, али је штетнија када се догоди, јер обично укључује износе који су вишеструки од вредности једног контејнера. Механизам је једноставан за описивање и тешко га је открити. Добављач складишти количину готове робе у магацину, прибавља складишни рачун који документује залихе и користи ту потврду као колатерал код банке или добављача финансијских средстава. Исти добављач затим продаје исту робу-или залаже исту признаницу-другом финансијеру, купцу који је платио унапред или обоје. Један физички инвентар подржава два финансијска потраживања.

Превара успева јер складишни рачуни у неким јурисдикцијама нису централно регистровани и не издају их независне треће стране. Потврда коју издаје складиште у власништву или под контролом добављача је документ који не доказује ништа осим да добављач има приступ штампачу. Купац или финансијер који се ослања на то без независне провере физичког инвентара даје позајмицу на папир, а не на робу.

Независни оператери складишта, системи електронских складишних признаница регистровани код централног депозитара и ревизије инвентара треће стране{0}}су одбрана. Ниједан од њих није бесплатан, а све су јефтиније од откривања да роба коју сте финансирали такође припада банци у другој земљи. За већину увозника ПВЦ грађевинског материјала који купују контејнере-количине утовара, овај ризик је мањи од горенаведених превара у вези са плаћањем и документима-али нагло расте за купце који финансирају масовни инвентар ускладиштен у пореклу током дужих периода.

Последња категорија се налази између преваре добављача и преваре са документима: пошиљка која стиже према распореду, са важећим документима, која садржи робу која не одговара поруџбини. Ово није превара у кривичном смислу-добављач је нешто произвео и испоручио-већ је комерцијална повреда коју купац открије након што је новац уплаћен и контејнер је отворен.

Холандски увозник је наручио ПВЦ пенасту плочу од 0,55 г/цм³ за сито штампу. Контејнер је стигао са даскама које су мериле 0,48 г/цм³ на купчевом билансу густине. Одбрана добављача: у спецификацији у уговору је писало „0,50–0,60 г/цм³“, а 0,48 је било довољно близу. Позиција купца: узорак је био 0,55, поруџбина је потврђена 0,55, а опсег уговора је била грешка у форматирању у шаблону добављача коју купац није исправио. Добављач је понудио попуст на следећу поруџбину. Купац није имао полугу јер је роба плаћена, отпремљена и оцарињена, а трошак враћања контејнера у Кину премашује вредност робе у њему.

Заштита лежи узводно: инспекција треће стране-у току производње или пре утовара, уговор који прецизно одређује толеранције и структура плаћања која задржава значајан део биланса док се роба не верификује на одредишту. Неки увозници преговарају о задржавању од 5 до 10 процената који се плаћа након инспекције одредишта, са критеријумима инспекције договореним у уговору. Добављачи не прихватају увек услове задржавања, а када то прихвате, јединична цена се прилагођава тако да одражава одложено плаћање. Преговори су тест односа колико и услови.

Пратећи чланак о верификацији добављача покрива провере пре{0}}плаћања које спречавају да дође до ове ситуације. Одбрана након чињенице је танка, јер када је контејнер плаћен, отпремљен и очишћен, преговарачка позиција купца је у великој мери истекла.

Сваки случај у овом чланку има заједничку особину: превара је успела јер се купац ослањао на један канал провере. Е-маил. Скенирани документ. Реч шпедитера. Одбрана је увек иста структура примењена на другачију претњу: проверите независним каналом пре него што новац крене, а не после.

Два чланка у овој серији -верификација добављача и заштита плаћања- покривају пејзаж преваре од првог контакта до коначне испоруке. Тхеводич за услове плаћањаанд тхеИнцотермс водичобезбеди правни оквир који преварант искоришћава када га купац не разуме. За понуду од добављача чија фабрика, сертификати, банковни рачун и шпедитер могу бити независно верификовани,контактирајте наш продајни тим.